Início > Empreendedorismo, Finanças > Comprar ou alugar um carro

Comprar ou alugar um carro

Muito já se ouviu falar sobre alugar uma casa ou compra-la, mas e se você ou sua empresa deseja adquirir um carro, seja ele para uso pessoal ou para fins profissionais, você já chegou a pensar na opção de alugar ao invés de comprar?

Estou analisando isso nesse momento e quero compartilhar com vocês a minha analise. Gostaria de receber críticas e também possíveis erros e equívocos.

Vamos aos dados (no final do artigo deixo a planilha para download):

Depreciação: custo ou despesa decorrente do desgaste de um ativo imobilizado (máquinas, veículos, móveis, imóveis e instalações) da empresa;

Seguro: proteção do patrimônio adquirido ou acumulado;

IPVA: Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores é um imposto estadual, cobrado anualmente, cuja alíquota varia a cada Estado (de 1% a 6%) de acordo com o valor de mercado do veículo.

Licenciamento: procedimento que autoriza o veículo a circular pelas vias.

Seguro obrigatório (DPVAT): seguro que cobre vidas no trânsito, utilizado para indenizar vítimas de danos pessoais causados por veículos.

Manutenção: atividade que visa manter o bom funcionamento do bem para atender plenamento suas finalidades.

Custo de oportunidade: indica o custo de uma oportunidade renunciada, ou seja, quanto poderia ser obtido caso determinado gasto não ocorresse.

Documentação: procedimento burocrático para liberação de documento e emplacamento do veículo.

Sabendo o que é cada uma das despesas para manter um veículo, vamos aos números:

Depreciação: considerei a depreciação do veículo no primeiro ano de 10% e nos demais anos 5%;

Seguro: considerei um valor conservador para o veículo de 5% do valor de mercado do mesmo;

IPVA: considerei o valor de 4% (valor utilizado no Estado de São Paulo);

Licenciamento: valor fixo de R$ 59,33 (Estado de São Paulo);

Manutenção: 5% do valor de mercado do veículo (esse valor ínclui manutenção básica e troca de pneus);

Custo de oportunidade: 10,75% a.a. (líquido) (valor obtido em uma operação conservadora – Tesouro Direto);

Emplacamento: 3% do valor de compra do veículo;

Valor do aluguel mensal: R$ 1.500.

Tendo esses valores em mãos, vamos as contas:

Considerando o aluguel de 2 anos de duração (média dos contratos de longo-prazo), chegamos na seguinte conclusão:

– Comprando o veículo, teremos um custo total no valor de R$ 22.576,51;
– Alugando o veículo, teremos um custo total de R$ 36.000,00.

Vendendo o veículo após 2 anos e resgatando o investimento realizado, temos os seguintes valores:

– Vendendo o veículo: R$ 28.215,00;
– Resgatando investimento: R$ 41.692,53.

Considerando o valor que temos em mãos (venda do carro ou resgate do investimento), temos os seguintes valores:

– Comprando carro: R$ 5.638,49;
– Alugando o carro: R$ 5.692,53.

Como vemos, em 2 anos a diferença é mínima, porém estendendo o prazo para 10 anos (considerando que não iremos vender o carro no caso da compra e no caso do aluguel, ele será renovado):

– Comprando o carro: R$ -98.570,88;
– Alugando o carro: R$ -85.618,57.

Em 10 anos, alugando o carro, iremos economizar aproximadamente 13 mil reais!!!

Vantagens/Desvantagens de alugar um carro:

– Não precisamos nos preocupar com manutenções e podemos investir o valor que seria destinado para a compra;
– Não podemos realizar alterações no carro.

Vantagens/Desvantagens de comprar um carro:

– Somos responsáveis pela manutenção e administração do carro;
– Podemos configurá-lo da forma que desejarmos.

Esta é a análise que realizei, gostaria de receber críticas e sugestões.

Obs.: Não considerei teorias de contabilidade para realizar a analise e está analise não é uma indicação do que é melhor, cada um deve utilizar as informações da maneira mais conveniente possível.

Planilha para download, clique aqui.

Forte abraço a todos, fiquem com Deus.

Anúncios
  1. MURILLO LEMES DE CARVALHO
    18/05/2011 às 18:57

    Olá André,

    super interessante seu post.Parabéns!Realmente fiquei encucado com a opção de alugar carro ao invés de comprar.No entanto, achei muito barato o preço do aluguel do carro.Em qual locadora e qual carro vc baseou sua cotação?Abraços

    • 18/05/2011 às 22:50

      Olá Murilo, tudo bem?
      Obrigado pela participação!

      A planilha contém um pequeno erro, amanhã vou atualizá-la, mas não vai mudar a conclusão de que alugar é uma grande vantagem, os orçamentos que eu realizei foram utilizando o serviço de Terceirização de Frota para pessoa jurídica, o valor do aluguel mensal é apenas uma estimativa conservadora, tenho aqui um orçamento para um GOL G5 1.0 (novo) com ar-condicionado, direção-hidráulica, vidros elétricos (não sei se são nas 4 portas) e trava elétrica, cor prata e média de rodagem de 1.500km/mês, o valor da mensalidade para um contrato de 12 meses é de R$ 1.364,11 e para 24 meses é de R$ 1.186,09 (com cobertura do seguro).

      Mas eu acredito que o maior segredo está no custo de oportunidade, quanto mais lucrativo for os seus investimentos, mais vantagem você consegue alugando um carro ao invés de compra-lo.

      Forte abraço e continue participando!
      Fica com Deus!

  2. Lilian Ester
    04/07/2011 às 17:17

    Ola, achei interessante sua analise, e digo sinceramente que nunca havia pensado nesta possibilidade. Ainda nao analisei sua planilha a fundo, apenas passei os olhos, mas ela esta muito bem elaborada a principio. Uma duvida, voce esta fazendo um comparativo compra X locacao com o mesmo nivel de carro? voce menciona o aluguel de um veiculo que tem DH, Ar condicionado, vidros eletricos, cor metalica(este eh um item mais caro na compra, como ja deve ser de seu conhecimento) e a compra seria com os mesmos itens?
    Vou analisar sua planilha detalhadamente, tenho outras duvidas referente a vantagem de uma locacao, posteriormente venho compartilhar minha duvida com voce, e quem sabe voce possa me apontar as verdadeiras vantagens.
    Obrigada!!!
    Lilian Ester

    • 08/09/2011 às 15:54

      Olá Lilian, tudo bem?

      Sim, estou utilizando o mesmo carro para comparação, mesmo ano, modelo, cor e opcionais.

      Nunca aluguei um carro para longo-prazo pois ainda não vi necessidade de ter um carro, mas irei ter essa experiência assim que necessário!

      Abraço e obrigado pela participação,
      Fica com Deus!

  3. JuAr
    27/08/2011 às 0:49

    Bom dia!!! Interessantíssimo tema abordado!!!
    Vale muito ressaltar que trazendo essa possibilidade a nossa realidade, uma família de 5 adultos (por ex) realizar um contrato de aluguel de 5 veículos, sem dúvida terá um desconto considerável, ainda que não seja por um prazo tão extenso, possibilita ter uma série de vantagens além do quesito $.
    Em um furto/roubo, a substituição do veículo é “imediata”. Pane veicular tb é facilmente resolvido com um simples telefonema. Carro sempre novo, uma vez que as locadoras realizam troca de suas frotas regularmente. E as locadoras tb oferecem modelos de carros mais “sofisticados”, e nada impede que na locação 1 dos veículos seja superior aos demais que podem bem ser modelo básico que tb impacta no custo baixo para abastecer e rodar.
    Abs

    • 08/09/2011 às 15:52

      Olá Juar, tudo bem?

      Vale ressaltar também a necessidade de 5 carros em uma mesma família, na minha opinião uma família pode muito bem se programar para reduzir custos com carros (que é bem caro), mas se for realmente a necessidade, quanto maior o número de carros alugados, mais barato fica!

      Precisamos ficar atentos também a real necessidade de ter o carro, para qual fim será utilizado e comprar ou alugar um carro que atenda nossas necessidades, muitas vezes direção-hidráulica e ar-condicionado são itens dispensáveis!

      Abraços e obrigado pela participação,
      Fica com Deus!

  4. Felipe Pinto da Silva
    12/09/2011 às 9:53

    Olá André, Essa questão me bateu nesse fim de semana, quando por curiosidade entrei numa concessionária. Procurei a questão no oráculo (Google) e encontrei essa página. Já faz alguns meses que tu postou esse post, mas gostaria de saber se você optou por alguma das opções? Se gostou ou se arrependeu?

    • 12/09/2011 às 10:32

      Olá Felipe, tudo bem?

      Eu ainda não optei, quando fiz esse comparativo, estava pensando em trocar de carro, mas eu e minha noiva priorizamos outras coisas, mas tudo leva a crer que quando for realmente trocar de carro (claro que irei atualizar a planilha e verificar novamente) irei optar pelo aluguel (terceirização de frota), mesmo que seja para experiência!

      Dá uma olhada na planilha novamente que eu fiz uma atualização agora mesmo!
      O segredo está no custo de oportunidade, o que você faria com o dinheiro caso não compre o carro? Qual o projeto (ou investimento) mais lucrativo que você poderia fazer com o dinheiro?

      Boa sorte na sua opção e caso alugue um carro, compartilhe conosco sua experiência!

      Abraço e fique com Deus!

  5. 28/11/2011 às 10:20

    Este artigo faz mesmo pensar se o alugar de um carro não se começa a tornar uma boa opção.

  6. Brunno Murray
    03/12/2011 às 2:24

    Mas e se eu não tenho dinheiro,nem de entrada, financiar total…não teria custo de oportunidade, assim valeria a pena a locação ao invés do financiamento?

    • 22/12/2011 às 11:21

      Olá Brunno! Tudo bem?

      Sim, vale mais a pena!
      Você não tem o custo de oportunidade para investir, mas o custo de oportunidade poderia ser o valor que você iria economizar com os juros, por exemplo.

      A planilha considera a compra de um carro a vista, ou seja, se comprando o carro a vista já é mais vantajoso, comparando com financiamento, a vantagem é ainda maior!!!

      Obrigado pela participação,
      Abraço.

  7. Neto
    22/12/2011 às 10:55

    Bom dia,

    Tenho uma duvida como você chegou a esse custo de oportunidade, como você chegou a essa formula. E quanto a manutenção não para esse custo esta aumentando com o passar dos anos ja que o carro esta sendo utilizado cada vez mais, em vez de esta diminuindo conforme a formula.

    • 22/12/2011 às 11:24

      Olá Neto, tudo bem?

      O custo de oportunidade foi optido considerando uma taxa de retorno anual conservadora em um investimento no mercado financeiro (no caso, Tesouro Direto).
      Eu considerei esse valor da seguinte forma: Custo de Oportunidade = (Valor do Veículo + Custos com Emplacamento) * Retorno Anual Investimento.

      Qualquer dúvida é só falar.

      Forte abraço,
      Fica com Deus.

  8. Neto
    26/12/2011 às 9:25

    O.k entendido, muito boa essa formula, porém quanto ao custo de manutenção conforme havia lhe perguntado não era para o mesmo esta aumentando com o passar do tempo visto que o carro vai se desgastando. Na sua formula esse custo vai diminuindo.

    Obrigado.

    • 29/12/2011 às 12:51

      Olá Neta, tudo bem?

      Então em relação ao valor da manutenção, ele realmente vai abaixando ao invés de aumentar.
      Quando criei a planilha, eu tive essa mesma dúvida mas deixei assim mesmo pois observando a manutenção quando o carro é zero, a manutenção é um pouco menos qu o valor colocado na planilha (eu considerei uma porcentagem em relação ao valor do veículo). Outra observação que levei em consideração, é que enquanto o carro está na garantia, a manutenção é sempre feita em lojas autorizadas, o que normalmente é bem mais cara do que no seu mecânico de confiança.

      Outra pergunta: qual manutenção é mais barata, a de um fusca ou a de um Gol G5? rs.

      Forte abraço e ótimo ano novo!!!
      Fica com Deus!

  9. Neto
    29/12/2011 às 12:44

    Bom dia,

    Estive analisando a planilha e tive uma duvia, quanto ao patrimonio abaixo do valor de aluguel, por que você so considera o (valor do veiculo + emplacamento * custo de oportunidade) a duvida é por que não entra a depreciação ja que mesmo que o carro seja da locadora ele tambem não se deprecia?

    • 29/12/2011 às 12:53

      Olá Neto, tudo bem?

      Eu não sei se entendi direito a sua dúvida, mas o valor de depreciação não entra no calculo pois o custo de depreciação em um carro alugado é da locadora e não seu. Esses custos já estão calculados no valor da mensalidade do carro.

      Espero ter ajudado.

      Forte abraço, fica com Deus e ótimo Ano Novo pra você e sua família!

      Qualquer dúvida só deixar nos comentários!!!

  10. Renan
    23/04/2012 às 17:47

    Boa tarde,

    esta planilha que está disponível para download já é a atualizada?

    Obrigado.

  11. oicrad
    27/04/2012 às 15:32

    Caríssimo André, parabéns pela análise. Realmente muito interessante. Sugiro você incluir no cálculo o abatimento no IRPJ presente em empresas que operam em LUCRO REAL.

    Forte abraço,

  12. Flávio José de Siqueira Cavalcanti
    27/12/2012 às 15:55

    Caro André,
    Muitos dias já se passaram do seu post… Na verdade, cerca de uma ano e meio. Calhou de eu vir até aqui visitá-lo por procuras no Google, já que, agora, sou eu quem está passando pela dúvida que lhe ocorreu à época. Desde então você evoluiu em seus estudos e pensamentos? Tomou alguma medida sobre o assunto ou a sua noiva/esposa continua lhe pressionando a investir em geladeiras e panelas? Rs…
    Desculpe-me a brincadeira. Eu tenho lido sobre o assunto de seu post e estou buscando algo no mercado em torno de R$ 45.000,00 para aquisição ou aluguel de veículo equivalente. Tenho pensado em um valor de cerca de 5%/mês de aluguel (o que representaria um aluguel mensal de R$ 2.250,00 de um veículo nessa faixa (li que esse seria o preço cobrado por ano no mercado, mas confesso que desconheço a realidade e veracidade desta informação).
    O que você acha? Amadureceu mais os seus pensamentos? A sua planilha disponibilizada sofreu outras alterações?
    Um forte abraço e parabéns (e boa sorte em seu casamento: ouça sempre a sua mulher! Mas discorde dela quando necessário – é um longo aprendizado…. rs.),
    Flávio

    • 27/12/2012 às 16:23

      Olá Flávio, tudo bem?

      Eu evolui bastante, essa planilha mesmo está relativamente complexa, estou fazendo pós-graduação em Administração de Empresas e aprendi a usar a fórmula VPL, ainda bem que com a fórmula (que simplifica a conta e é a forma correta) validou que é melhor alugar.

      Atualmente estou alugando um veículo popular com ar-condicionado e direção-hidráulica, vai fazer um ano. Não me arrependo nenhum pouco, só não sei como irei fazer quando o contrato acabar, pois atualmente trabalho como CLT e não mais como PJ, irei procurar locadoras menores que aceitem um acordo de terceirização para pessoa física!

      O valor que eu pago é referente a 1.500km/mês e no caso sai mais barato que 5% do valor do veículo, o melhor seria você procurar locadoras (UNIDAS/LOCALIZA – Total Fleet) ou locadoras menores e fazer um orçamento.

      E o casamento está tudo tranquilo graças a Deus e a esposa é bem tranquila também rs!

      Forte abraço e qualquer dúvida eu ajudo você a calcular o VPL!

      Fica com Deus e feliz 2013!

  13. Vinicius Milhomens
    01/02/2013 às 13:00

    Amigo, Bom dia !

    E se falarmos de carros de valores mais altos, na casa dos R$ 60 000,00

    • 05/02/2013 às 13:16

      Olá Vinicius, tudo bem?

      Obrigado por acessar o blog, em relação ao valor do veículo acredito que é o mesmo caso, mas precisaria primeiro realizar um orçamento com locadoras para saber o valor mensal do aluguel e analisar o fluxo de caixa.

      Forte abraço.

      Obrigado!!!

  14. Paulo Henrique Brito
    06/05/2013 às 18:11

    Sou solteiro e não tenho dúvida de como é vantajoso alugar um carro (principalmente eventualmente). Ainda mais no meu caso que trabalho do lado da empresa (vou andando) e praticamente alugo para os fins de semana e pra viajar. Esqueceram de considerar na planilha a frequência com que se sente cheiro de carro novo com o passar dos anos…rs

    Para quem já mora de aluguel e sozinho, considere morar mais perto da empresa e vender o carro. Ir pro trabalho andando (e taxi nos dias de chuva) não tem preço! =)

  15. Roberto Anbar
    01/09/2013 às 18:44

    Olá Andre, tudo bem ?
    Por gentileza, vc já encontrou esta locadora menor p/ acordo para pessoa física ? E encontrou valores muito diferentes das grandes locadoras ?
    Um abraço e obrigado !!
    Roberto

  16. Luciano França
    19/01/2014 às 0:33

    Boa noite!
    Parabéns pela planilha. Porém quero fazer uma ressalva: o custo com manutenção ao passar do tempo aumenta e não diminui de forma nenhuma.

    Abraço e parabéns!

  17. Sebastião Pinto de Souza
    22/07/2014 às 14:27

    André achei muito interessante o seu trabalho. Parabéns…..Favor me enviar o seu e-mail, pois gostaria de trocar algumas idéias…..obrigado.

  18. Marco Túlio Gontijo
    31/07/2014 às 13:45

    Olá. Não entendi a linha Custo Oportunidade no cálculo do gasto no caso da compra. Se a rentabilidade do Custo Oportunidade já está incluída no cálculo do aluguel, ela não deveria ser simplesmente ignorada no caso da compra? Me parece que esse valor está sendo contabilizado de forma duplicada.

    • 31/07/2014 às 17:02

      Olá Marco, tudo bem?
      Obrigado pelo interesse no assunto.

      No caso eu considerei ele nos dois cálculos pois se eu comprar o carro ele entra como despesa (vou deixar de ganhar esse valor pois o mesmo estará imobilizado no carro) e caso eu alugue, esse valor estará rendendo dinheiro em um investimento.

      Não sei se fui claro! Qualquer coisa vamos debater!

      Abraços!

      • Marco Túlio Gontijo
        31/07/2014 às 17:40

        Olá André. É exatamente o que eu havia entendido e faz sentido quando analisamos cada opção separadamente. Porém, na comparação, esse é um benefício que quem aluga tem. Quem compra não chega a ter esse prejuízo mas, apenas, deixa de ter esse lucro, que já está contabilizado na opção do aluguel. Se você coloca nas duas opções e compara depois, esse lucro é contado duas vezes, o que tendencia para a opção de alugar. Você concorda?

      • 31/07/2014 às 18:30

        Faz sentido o que você disse! Porém podemos considerar isso como custo oculto. Na verdade ele não tem esse prejuízo mas ele deixa de ter esse lucro, por esse motivo considerei como custo, na minha visão é exatamente esse o custo de oportunidade, “o que eu deixo de ganhar comprando o carro?”, no caso X reais por mês!

      • Marco Túlio Gontijo
        31/07/2014 às 18:44

        Concordo, como falei, isso faz sentido quando olhamos apenas para uma opção. Porém, quando comparamos, fica a seguinte situação: Se eu comprar, vou ter deixado de ganhar R$ 2.000,00 e, se alugar, vou ganhar R$ 2.000,00 reais, então alugar é R$ 4.000,00 melhor. Me parece que a planilha está fazendo essa conta, e dando uma vantagem de R$ 4.000,00 ao aluguel quando deveria ser apenas de R$ 2.000,00. Eu estou entendendo errado?

      • 29/05/2017 às 9:47

        Bom dia Marco tudo bem?

        Obrigado pela visita!
        A mensalidade do aluguel vai impactar no seu fluxo de caixa, como se fosse uma mensalidade de um financiamento, o valor do carro estaria investido! Se no caso vc não tiver caixa pra bancar a mensalidade, vc deveria considerar apenas uma vez o valor, assim como vc falou, caso vc tenha caixa para bancar a mensalidade, o valor do veículo ficará investido.

        Abraços fic acom Deus!

  19. Fernando
    25/05/2016 às 21:19

    Oi André. Só hoje cheguei no seu site. Consideraria ainda como custo de oportunidade a não compra de um novo veiculo a cada 3 anos, por exemplo. Vi que você considerou o mesmo veiculo, sem trocá-lo por 10 anos. Trocando o carro, você teria que fazer novos cálculos, como emplacamento, valor da diferença do seu carro atual para o novo, nova depreciação de 10% (se carro zero), manutenção mais alta, seguro mais alto, etc. Também, se consideramos uma comparação entre um carro novo na faixa de 70 mil e optando por locar um carro básico, a vantagem aumenta muito mais. O que acha?

    • 29/05/2017 às 9:45

      Bom dia Fernando, tudo bem?

      No caso de veículos de 70mil, precisaria analisar! Pq a conta não é exatamente assim que funciona, no que tenho observado, o aluguel tem sido vantajoso apenas para carros populares, os carros de médio porte que simulei junto a locadora, não vale a pena!
      Cada caso é um caso, precisaria simular o valor da mensalidade do aluguel do carro desejado e ver o valor de compra do msm carro (mesmo modelo), simular o valor do seguro, manutenção e etc!

      No caso de trocar o carro de 3 em 3 anos, realmente, precisamos recalcular tudo a cara 3 anos! Mudando bem os valores!

      Abraços fica com Deus.

  20. Tiago Perez
    14/06/2016 às 10:07

    André, tudo bem? Sua planilha ficou bem completa. Poderia me dizer por que os meses seguem até o 10 apenas?
    Obrigado

    • 29/05/2017 às 9:38

      Bom dia Tiago, tudo bem?

      Obrigado pela visita!
      Na vdd essa planilha é um resumo de 10 anos e não 10 meses!
      Os valores mensais estão consolidados em valores anuais!

      Abraços fica com Deus.

  21. Talis
    16/06/2016 às 17:14

    Boa tarde. Percebi que não citou o Custo Financeiro que hoje é o grande perigo na compra de carro novo, item que viabiliza ainda mais seu investimento. mesmo com o Valor gerando receita no exemplo o valor do Carro existe a possibilidade de Financiar e com parte deste rendimento pagar a parcela e não imobilizar o recurso na Compra. Saberia como montar mais este item na sua Planilha?

    • 29/05/2017 às 9:37

      Bom dia Talis, tudo bem?

      Primeiramente obrigado pela visita!
      No caso do seu exemplo, a questão do Custo Financeiro é o valor integral do carro aplicado em um investimento.
      Caso seja financiado o carro, vc precisa considerar o valor da parcela no custo mensal do carro comprado mais todos os outros custos que vc vai ter e de forma separada vc consideraria o custo de oportunidade como sendo os juros do financiamento. Se vc simular um financiamento, na simulação diz qual separadamente do valor da mensalidade, qual é o valor para realmente pagar o bem e qual é o valor dos juros.

      Abraços fica com Deus!

  22. 28/05/2017 às 23:17

    O post é antigo, porém o conteúdo é muito atual. Paragens pelo post, pois tenho consultado a internet atrás de conteúdo para esclarecer a minha dúvida referente alugar ou comprar um veículo e este post foi o único que ponderou todas as hipótese sem tendenciar para nenhuma das opções.

    Obrigado pelo post e ajudar a tomar uma decisão que com certeza sera de alugar um veículo.

    • 29/05/2017 às 9:35

      Bom dia Gustavo, tudo bem?
      Obrigado pelo retorno!
      Realmente é algo antigo e estou alugando carro desde então, tem sido bem positivo, mas c conclusão que cheguei depois de um tempo é que só vale a pena para carros populares (e algumas exceções alguns carros de médio porte).

      Dicas que te dou pela minha experiência:
      – Calcule bem próximo o valor de quilometragem anual q vc roda;
      – Evite fazer um contrato considerando essa quilometragem exata, todo contrato permite em média, vc rodar 25% a mais do que o contratado, pagando um valor pré-fixado por quilometro excedido;
      – Caso ocorra algo que não seja previsível e vc vai perceber que vai estourar os 25% permitido, vc liga para sua gerente de conta e pede um reajuste no contrato e vc vai pagar por esse valor a mais apenas nos meses que faltam para vencer seu contrato.

      Qualquer dúvida só falar!
      Abraços fica com Deus!

  1. No trackbacks yet.

Deixe um comentário

Preencha os seus dados abaixo ou clique em um ícone para log in:

Logotipo do WordPress.com

Você está comentando utilizando sua conta WordPress.com. Sair / Alterar )

Imagem do Twitter

Você está comentando utilizando sua conta Twitter. Sair / Alterar )

Foto do Facebook

Você está comentando utilizando sua conta Facebook. Sair / Alterar )

Foto do Google+

Você está comentando utilizando sua conta Google+. Sair / Alterar )

Conectando a %s

%d blogueiros gostam disto: